FXの投資信託ガイド

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投資信託のリターン（収益）は収益分配金と基準価額（基準価格）の値上がりに分けて考えることができます。投資信託の分配金は有価証券から得られた収益の一部を投資家に還元するもので、通常は分配金の額だけ基準価額は下がります。投資信託のリターンを算出するときには、基準価額（基準価格）の変動に収益分配金を加えて計算します。


一般的に投資信託のリターンは、MRF・MMF、債権投資信託、REIT（不動産投資信託）、株式投資信託の順に高くなっていきます。MRFやMMFでは元本割れする可能性はほとんどありませんが、リターンもほとんど期待できません。株式投資信託では大きなリターンを期待できますが、予想に反して基準価額が値下がりする可能性も高くなります。


このように大きなリターンを得られるかもしれないけれども予想に反して損するかもしれないという可能性をリスクと呼びます。株式を多く組み入れている投資信託では基準価額の変動が大きくリスクが大きいと言えますが、それだけ大きなリターンを狙えるのは先ほどご説明したとおりです。


このリターンとリスクの大小により投資信託を分類したRR分類と呼ばれる指標があります。PR分類は投資信託協会が発行しているもので、もっともリスク・リターンの小さな安定重視型からもっともリスク・リターンの大きな積極値上がり益追求型まで５段階に分類されています。投資信託を購入する際にはこのPR分類を参考にしながらリスクとリターンのバランスの良い投資を心がけましょう。


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テーマ:投資日記 - ジャンル:株式・投資・マネー

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